ふるさと納税と確定申告

節約

ふるさと納税を行うと手数料2,000円を除く金額が寄付金として税金から控除を受けることが可能です。せっかく税金を納めるのであれば少しでも得をしたいと思う方も多く、雑誌やテレビなど様々なメディアを通してふるさと納税の賢い利用方法について目にする機会も多いかと思います。賢く利用することで断然にお得になるふるさと納税ですが、ふるさと納税を行ったものの、申告を忘れてしまい還付金を受け取れなかったという方も多くいらっしゃいます。ふるさと納税を行う上で必要となる確定申告をはじめとする申請の注意点についてお伝えしていきます。

ふるさと納税と確定申告

「ふるさと納税はしたいけど、確定申告を行うのは難しそう、、、」そんな思いからふるさと

納税を実施することを躊躇っていた方に朗報です。平成27年4月からワンストップ特例制度がスタートしました。制度を活用することで5自治体までという制限はあるものの、確定申告を行うことなく、ふるさと納税を行った分について税金の控除を受けることが可能となります。会社員は特に源泉徴収や年末調整という形で本人に代わり、会社で税金申請を行っているためにふるさと納税を行うために確定申告を行うこと自体が面倒であると感じるかもしれません。そんな方にとってワンストップ特例制度はとても便利な制度となります。

確定申告とワンストップ特例制度

ワンストップ特例制度はとても便利な制度ではありますが、正しく利用しないことには節税のメリットを受けることができません。確定申告とワンストップ制度を同時に行おうとしてしまい、ふるさと納税の申告がうまくいかなかったということがございますので、確定申告とワンストップ特例制度についてお話していきます。

ワンストップ特例制度はふるさと納税の控除を受けるために必要となる確定申告の手続きを不要とする制度となるため、6箇所以上の自治体にふるさと納税を行っている、もしくは

医療費控除や住宅ローン控除などふるさと納税以外にも還付申請を行いたい項目がある場合には利用できません。

収入が2,000万以上ある、もしくは複数の仕事を掛け持ちしている、事業所得や不動産所得などがあるなどは確定申告が必要となりますのでワンストップ特例制度の対象外となります。

また5つ以内の自治体に対するふるさと納税申請をワンストップ特例制度で行い、残りの分を確定申告することはできませんので注意するようにしましょう。

ふるさと納税の確定申告を忘れたら

確定申告の期限となる3月15日となります。申請期限があるために、ついうっかりふるさと納税の申告を忘れてしまったという方もいらっしゃるかもしれません。

確定申告の期限を過ぎたふるさと納税の還付金についても申請を行う救済策が用意されていますので、あきらめずしっかりと申告を行いましょう

申告を忘れてしまったふるさと納税の申告については過去5年分まで遡りのぼり、いつでも税務署にて申告を行うことが可能です。この申告は還付申告といい、ふるさと納税以外にも医療費の申請や各種保険に加入した場合についても申請を行うことが可能です。ふるさと納税に併せて適切な申請を行うことで税金の還付を行うことができます。

ふるさと納税を行ったら必ず申請を行う必要があります。ワンストップ特例制度という便利な制度が成立したものの、確定申告との申請の違いをしっかりと理解しないことには還付を受け取れないという場合もあります。

しっかりと制度を理解してふるさと納税を賢く利用していくようにしていきましょう。

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