ふるさと納税と年末調整

ふるさと納税を行う際にはどのように払ったお金が戻ってくるのかを必ず確認する必要があります。せっかくふるさと納税を行っても、控除申請を行わないことにはお金が戻ってくることはありません。ある調査ではふるさと納税を利用された中で、実際の税額控除や還付が行われたのは全体の30%であったとの調査結果が出ています。

せっかくふるさと納税を行うのであれば年末調整後確定申告を行い、申請を行っていくことが必要です。

 

年末調整とは


サラリーマンなど会社勤めている場合は、源泉徴収という形で毎月のお給料から所得税や住民税などの税金を天引きして納付しています。所得税は1年間1月1日~12月31日までの所得に対して課される税金となりますので、源泉調整では税金がいくらとなるかわからない状態で、あらかじめ納税を行っていることとなります。

つまり1年のどこかで実際の所得税と納付額を調整する必要があります。それを行うのが、年末調整となります。生命保険や医療費、住宅ローンなどについても控除の対象となります。申請を行うことで納めすぎた税金が還付されます。同時に年末調整では正しい納税額を知ることとなります。

 

ふるさと納税と源泉徴収票

年末調整が完了した際に会社からもらえる源泉徴収票については、ふるさと納税では大きな意味のある書類です。源泉徴収票は翌年のふるさと納税プランを立てる際に非常に有効です。一番効率よくふるさと納税制度の恩恵受けるには控除上限金額最大まで寄付を行うことです。なぜなら、寄付額が大きければ大きいほど魅力的な返礼品をもらえますし、その分住民税が控除もされます。各申し込みにつき、実質2,000円の自己負担額のみで特産品を受け取ることが可能となります。逆に控除限度額以上の寄付をした場合については、超えた分について控除の対象外となります。この控除上限額を計算するのに必要なのが源泉徴収票です。源泉徴収票の情報に基づいて、ふるさと納税の寄付金控除上限額をシュミレーションしてみましょう。

ふるさと納税制度を上手に利用していくためのポイントとなります。

まとめ


年末調整を行っているサラリーマンにとって、ふるさと納税のために確定申告を行うのはめんどくさいと考える方も多かったようです。そんな方におすすめなのが「ワンストップ特例制度」です。この制度は2015年4月に税制改正に伴い、施行された制度となります。ワンストップ特例制度を活用することで、5自治体までの寄付であれば確定申告を行うことなく、寄付の還付を受けることができるようになります。制度の改正により年末調整のみを行っている会社員の方でも簡単にふるさと納税を活用することが可能になりました。是非これを機会にふるさとの税制度を利用してみてはいかがでしょうか。

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